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济南:探索物流金融新模式

2019-11-11 07:19    来源:大红鹰娱乐    

  建设区域性物流中心是济南市“四个中心”建设的重要内容,如何为物流企业搬开资金短缺和融资困难的拦虎,就成了济南市建设区域性物流中心的必答题。

  在济南市建设区域性物流中心、物流业高速发展的背景下,由济南市口岸和物流办公室牵头,齐鲁银行、济南市融资有限公司等单位共同参与,联合探索金融机构服务物流业发展新模式,创造性设立全国首家物流特色专业,并在物流金融服务、资金管理、物流金融、物流金融风险管控等方面积极探索,成效明显。

  自2016年起,济南市原物流业发展牵头部门承担,联合齐鲁、济南市融资有限公司、山东财经大学等单位联合攻关,在物流金融服务和资金管理、物流金融、物流金融风险管控等方面进行了一系列探索。

  齐鲁银行创造性设立全国首家物流特色专业银行——齐鲁银行物流特色专业支行,发挥专业银行的优势,深耕物流金融领域,将物流专业作为特色业务,形成专业化的物流金融服务。齐鲁银行公司银行部冯阿保说,物流特色专业支行用专业的人成立专业的部门,专业化研究物流行业特点,根据行业特点和企业个性化需求,开发有物流行业特色的金融产品。

  根据物流行业特点、物流企业运营流程,齐鲁银行东环管辖行创新提供金融服务。例如为物流企业提供融资、结算、代发工资及资产增值等综合性金融服务;以大型物流企业为核心企业,发挥其在运输、仓储专业优势,协助物流企业向上下游客户提供金融解决方案;依靠物流链增信,为上下游企业提供仓单、控货融资等供应链金融延伸服务。

  针对物流行业门店多、资金流量大、管理难等痛点,为物流企业量身打造现金管理方案,实现多账户资金定时归集,实时下拨及内部计息等功能,协助企业提高资金管理效率;针对代收货款小额支付场景,将订单与二维码一一对应,实现定点支付、集中清算、当日到账。

  依托济南市中小企业中心,把物流金融与第三方相结合,拓展融资渠道。设计物流企业反措施:配比税保通和房产一押、二押综合确定额度、税保通、应收账款质押、BT工程现金质押权、新三板股权质押、存货质押等,扶持新兴物流企业发展。

  根据物流行业特点,联合行业协会、保险公司、物流企业等,利用信息化平台,与物流企业、物流园区合作共建监管平台,将仓单/存货质押的监管从静态质押监管向动态质押监管转变,加强金融风险,保障物流金融健康发展。

  2016年到2018年,济南市社会物流总额平均增幅为13%,远高于全国7.5%到8%的平均增幅。2016年物流业规模以上营业收入300多亿元,2018年底增长到850亿元。济南5物流企业从最初的3家发展到目前的14家,5企业数量为副省级城市和省会城市第一名。

  截至2019年7月末,齐鲁银行累计服务物流企业200余家,现授信余额16.4亿元,并与盖世、佳怡等区域物流龙头企业建立了长期合作关系。截至2019年6月底,济南市融资有限公司在保数164笔,在保余额7亿元。

  在探索过程中,济南市特别注重综合运用信息化、大数据等最新科技,为物流金融插上科技翅膀。例如,利用园区一平台和物流企业代收款平台,将物流企业的物流、信息流、资金流整合一体,银行贷前调查可以通过核对系统中的物流、信息流和资金流,对物流企业经营状况做出正确判断。齐鲁银行通过获取园区内小微企业的经营数据,匹配以储蓄银行的信贷产品基础,开发了“小快通”系列小微产品,更好地满足了小微物流企业的需求。

  例如,紧抓“车辆”这一生产资料,盘活资产,向中小物流企业推广“物流车辆贷”产品,用途仅限于物流经营等,为其提供新的融资渠道。抓好物流车辆基础生产资料——“汽油”这个主线,与汽油、柴油销售企业的合作,开发“加油贷”等“小快通”产品,增加中小物流公司车主的融资渠道。

  济南市物流金融创新应用得到了国家物流行业最高权威机构——中国物流与采购联合会的高度评价。中国物流与采购联合会认为,这一创新项目创造性设立全国物流特色专业机构——齐鲁银行物流特色专业支行,在创新物流金融服务模式、创新资金管理模式、创新物流金融模式、创新物流金融风险管控模式方面进行了深入分析和探索,为当前国内物流企业发展创新了融资渠道模式,具有良好的实用价值和示范推广性。


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